Bank of America kažnjena je s 1,2 milijarde dolara jer nije uspjela detektirati moguće pranje novca i druge nezakonite aktivnosti, objavilo je američko Ministarstvo financija. Velika banka propustila je prijaviti vladi više od pet milijardi dolara sumnjivih aktivnosti, a prema navodima Ministarstva, milijarda dolara od tog iznosa nosila je rizik za nacionalnu sigurnost i bila je povezana s ilegalnim financiranjem, piše BBC.

Među propustima je i to što banka nije evidentirala transakcije za koje se sumnja da su bile povezane s kineskim mrežama za pranje novca, kao ni s pranjem novca kroz trgovinu koje je imalo "značajnu vezu s jugozapadnom granicom".

Kazna veća od milijarde dolara
Iz Bank of America poručili su za BBC: "Naš tim već je značajno napredovao u rješavanju problema na koje su ukazali regulatori i predani smo tome da taj posao dovršimo".

Vijest je objavljena manje od 24 sata prije nego što banka u srijedu ujutro treba predstaviti svoje kvartalne poslovne rezultate.

U službenom priopćenju poslanom e-poštom banka navodi: "Naši rezultati za treće tromjesečje uključivat će porezno nepriznat trošak od 1,2 milijarde dolara, što će umanjiti neto dobit za otprilike 17 centi po dionici".

Također su dodali: "Već smo angažirali značajne ljudske i materijalne resurse za otklanjanje propusta, a ti su troškovi već uračunati u postojeće rashode".

Dalekosežne posljedice propusta
Ministar financija Scott Bessent objasnio je prilikom objave kazne, koja je treća najveća u povijesti ministarstva, da propusti imaju šire posljedice. "Kada banka ove veličine ne ispunjava svoje obveze u sprječavanju pranja novca i provođenju sankcija, posljedice sežu daleko izvan njezinih okvira. To cijeli američki financijski sustav izlaže značajnim rizicima od nezakonitog financiranja", rekao je Bessent.

Ministarstvo financija ističe da se banka previše oslanjala na upite vanjskih aktera, poput policije i drugih financijskih institucija, umjesto da je primjenjivala vlastite interne kontrole.

Time je banka "praktički prepustila trećim stranama velik dio svojih obveza proaktivnog otkrivanja i izvještavanja", stoji u priopćenju.

Priznanje banke i detalji nagodbe
U sklopu nagodbe Bank of America je priznala da je "namjerno prekršila" Zakon o bankovnoj tajni. Banka je potvrdila da nije održavala adekvatan program za sprječavanje pranja novca, nije provodila nužne provjere inozemnih korespondentnih računa i nije podnosila izvješća o sumnjivim aktivnostima.

Ukupna kazna od 1,2 milijarde dolara sastoji se od sankcija koje su izrekli Ured kontrolora valute (OCC) i Ured za kontrolu strane imovine (OFAC).

Kazna OCC-a u iznosu od 750 milijuna dolara najveća je sankcija koju je to regulatorno tijelo ikada izreklo.

Iz OFAC-a su objavili da se njihova nagodba s bankom odnosi na 475 očitih kršenja programa sankcija. Među njima su kršenja sankcija protiv Rusije i Irana, kao i onih povezanih s trgovinom narkoticima i globalnim terorizmom.

Iznos nagodbe od 11,6 milijuna dolara temelji se na procjeni OFAC-a da kršenja Bank of America nisu bila "teška", piše index.